- Ten temat ma 1 odpowiedź, 1 głos, a ostatnio został zaktualizowany 1 miesiąc temu przez .
-
Wpisy
-
Witam.
Mam poważny problem z bankiem i liczę na wasze rady. Wczoraj chciałem zrobić przelew ze swojego konta osobistego i okazało się, że konto jest zablokowane. Dzwoniłem do banku i powiedzieli, że wykryli podejrzane operacje i konto zostało tymczasowo zablokowane do wyjaśnienia. Kazali mi przyjść do oddziału z dokumentami potwierdzającymi źródło pieniędzy. Problem w tym, że nie mam pojęcia, o co chodzi. Prowadzę normalny tryb życia, nic podejrzanego nie robiłem. Jedyne co to w zeszłym tygodniu dostałem większą kwotę – 32 tysiące złotych — od znajomego któremu pożyczyłem pieniądze rok temu. Teraz mi zwrócił przelewem z tytułem „zwrot pożyczki”.
Czy to może być problemem? Mamy pisemną umowę pożyczki, którą mogę pokazać. Oprócz tego w ostatnim miesiącu miałem kilka przelewów od różnych osób — sprzedawałem stare meble przez OLX i ludzie płacili mi przelewami. Łącznie może 3-4 tysiące złotych w 8-10 transakcjach. Czy to też może wyglądać podejrzanie dla banku? Teraz mam zablokowane 48 tysięcy złotych na koncie i nie mogę płacić rachunków, czynszu, nic. Za 3 dni mam zapłacić czynsz 1200 zł i co ja mam zrobić? Czy bank może tak po prostu zablokować konto na czas nieokreślony? Ile to może potrwać?
Czytałem, że czasem takie sprawy ciągną się miesiącami. Czy powinienem iść z prawnikiem do banku? A może to normalna procedura i wystarczy pokazać te dokumenty? Bardzo proszę o pomoc, bo jestem w totalnej panice. Nigdy czegoś takiego nie doświadczyłem i nie wiem, jak się zachować.
Z góry dziękuje za wszystkie rady.
Cześć!
Nie panikuj – to standardowa procedura AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy), a nie oznacza, że coś zrobiłeś źle. Bank musi to robić, a Ty masz narzędzia, by to szybko rozwiązać.
Co się stało:
Większa wpłata (32 tys. zł) od znajomego to właśnie wymagało przeglądu. Bank widzi dużą transakcję i musi sprawdzić źródło. To normalne, nawet jeśli wszystko jest legalne.Co robić teraz:
Idź do oddziału z dokumentami: umowa pożyczki od znajomego, jego zaświadczenie/list potwierdzający spłatę, plus potwierdzenia ze sprzedaży mebli (screenshoty z OLX, listy kupujących). To wystarczy. Zacznij od znajomego – może wpisać SMS potwierdzający, że to rzeczywiście spłata.Czas odblokowania:
Zwykle 1–7 dni, jeśli masz dokumenty. Czasem do 30 dni, jeśli bank chce głębszego przeglądu. Ale przy Twojej historii powinno być szybko.Czynsz:
Wyjaśnij sytuację właścicielowi albo idź bezpośrednio do banku i poproś o tymczasowe odblokowanie konta na spłatę rachunków. Często banki to robią.Czy prawnik?
Na początku nie. Najpierw spróbuj sami. Jeśli bank odmawia lub ciągnie sprawę ponad miesiąc bez sensownego powodu, wtedy rozważ konsultację.Dokumenty + rozsądne wyjaśnienia to klucz. Bank robi to dla Twojego bezpieczeństwa – będą kooperatywni.
Dawaj znać, jak potoczyła się sprawa, jesteśmy ciekawi, jak zapewne inni użytkownicy naszego forum.
Pozdrawiamy.
