- Temat jest pusty.
-
Wpisy
-
Cześć.
Mam w portfelu akcje dwóch dużych banków, kupione pod koniec 2024 roku i po ostatnich wzrostach udział tego sektora zrobił mi się po prostu za duży. Nie jestem traderem, inwestuję z nadwyżek z etatu, głównie pasywnie, dlatego każda większa decyzja o sprzedaży przychodzi mi opornie, bo łatwo pomylić realizację zysków z nerwowym reagowaniem na nagłówki. Na liczbach wygląda to ładnie, bo wynik jest dwucyfrowy, ale im dłużej patrzę na udział banków w portfelu, tym bardziej mam poczucie, że przestałem inwestować, a zacząłem obstawiać jeden motyw.
Zastanawiam się, czy po marcowej obniżce stóp i komentarzach o dalszych ruchach nie przyjdzie moment, w którym rynek zacznie chłodniej patrzeć na wyniki odsetkowe banków. Portfel to około 120 tys. zł, z czego prawie 45% siedzi dziś w sektorze bankowym, a to już poziom, przy którym nawet dobry wynik przestaje mnie cieszyć, bo zaczynam patrzeć na ryzyko koncentracji.
Nie oczekuję wróżenia rynku na miesiąc do przodu; bardziej interesuje mnie praktyka, jak rozsądni inwestorzy korygują taki portfel, kiedy jedna branża urosła dużo mocniej od reszty. Przy takiej koncentracji sprzedawalibyście część pozycji od razu, czy rozkładali wyjście na transze i godzili się z tym, że część dalszego wzrostu po prostu ucieknie?
Pozdrawiam.
